Blog BigDataCorp | Bem-vindo à nova era dos dadosCom a ascensão de operações digitais, negócios de todos os setores estão expostos a um espectro amplo de incertezas e potenciais fraudes que podem comprometer não apenas a lucratividade, mas também a sustentabilidade do empreendimento. Diante desse cenário, a adoção de indicadores de risco e fraude torna-se uma ferramenta indispensável para a equipe.
Estes indicadores são essenciais para mapear os riscos existentes, possibilitando um acompanhamento efetivo e a implementação de estratégias proativas de combate a crimes e ataques virtuais. Quer descobrir como?
Este artigo visa fornecer um entendimento aprofundado sobre os indicadores de risco e fraude, destacando como eles funcionam e como podem ser utilizados para fortalecer a segurança dos negócios.
Continue a leitura e confira!
O que são indicadores de risco e fraude
Indicadores de risco e fraude são métricas ou sinais que ajudam a identificar, avaliar e monitorar atividades potencialmente perigosas ou fraudulentas dentro de operações de negócios. Estes indicadores funcionam como um sistema de alerta precoce, possibilitando que as organizações detectem ameaças antes que elas se materializem em problemas significativos.
A utilidade dos indicadores de risco e fraude se estende por diversos domínios, desde a prevenção de fraudes financeiras até a mitigação de vulnerabilidades de segurança cibernética. Eles são fundamentais para a criação de um ambiente de negócios mais seguro e confiável, permitindo que as empresas adotem medidas proativas contra potenciais ameaças.
Entenda a importância de acompanhar esses indicadores
Um dos benefícios mais imediatos do monitoramento eficaz dos indicadores de risco e fraude é a significativa redução de perdas financeiras. Em 2023, apenas no mês de outubro, as tentativas de fraudes a consumidores e empresas passaram de 837 mil. Entre os principais segmentos impactados por essas ações, estão instituições financeiras e empresas de e-commerce.
Ao identificar atividades suspeitas precocemente, as empresas podem evitar fraudes que poderiam resultar em perdas substanciais, seja por meio de:
- Transações fraudulentas;
- Roubo de dados;
- Violação de sistemas.
Além disso, incidentes de segurança e fraudes não apenas têm um impacto financeiro, mas também podem danificar a confiança que clientes, investidores e parceiros depositam na empresa. O monitoramento proativo dos indicadores de risco ajuda a prevenir esses incidentes, preservando a imagem da marca.
Outro ponto importante é que muitos setores estão sujeitos a rigorosas regulamentações de segurança e privacidade de dados. O não cumprimento dessas regulamentações pode resultar em penalidades severas e até mesmo na suspensão das operações.
Vale ressaltar também que empresas que demonstram uma capacidade robusta de gerenciar riscos e proteger contra fraudes, podem se diferenciar no mercado. A segurança torna-se uma vantagem competitiva, atraindo clientes que valorizam a proteção de seus dados e transações.
3 indicadores de risco e fraude que merecem atenção
Entender a importância de monitorar indicadores de risco e fraude é o primeiro passo para criar um ambiente de negócios seguro. No entanto, com um espectro tão amplo de possíveis ameaças, quais indicadores específicos merecem sua atenção imediata? Identificar os sinais mais críticos pode ajudar a priorizar recursos e esforços na prevenção de fraudes e na mitigação de riscos.
A seguir, detalhamos três indicadores essenciais que, quando monitorados de perto, podem fornecer insights valiosos para proteger sua organização contra atividades fraudulentas. Acompanhe:
Alterações de informações cadastrais
Um sinal de alerta de que uma conta pode estar comprometida é a ocorrência de alterações frequentes ou suspeitas nas informações cadastrais dos usuários. Isso inclui mudanças em:
- Endereços de e-mail;
- Números de telefone;
- Endereços de cobrança e entrega.
Fraudadores que ganham acesso a contas legítimas frequentemente alteram esses detalhes para desviar produtos ou serviços para locais controlados por eles ou para dificultar a recuperação da conta pelo proprietário legítimo.
Dados cadastrais inconsistentes
Inconsistências nos dados cadastrais são bandeiras vermelhas significativas, indicando possíveis tentativas de fraude, incluindo:
- Discrepâncias entre o endereço de entrega e o histórico de localização;
- Informações de contato que não correspondem aos detalhes do titular do cartão;
- Uso de e-mails temporários e números de telefone descartáveis durante o registro.
Monitorar essas inconsistências ajuda a identificar tentativas de ocultar a identidade verdadeira ou de utilizar informações de terceiros sem autorização, permitindo ação imediata para evitar transações fraudulentas.
Validação de pagamentos
Indicadores nesse domínio incluem a análise de padrões de compra incomuns, tentativas repetidas de pagamento com diferentes cartões, e a utilização de cartões com histórico de chargebacks ou reportados como perdidos ou roubados.
Diante disso, é necessária a implementação de soluções de validação de pagamento, como a verificação em duas etapas e o uso de sistemas de pontuação de risco para avaliar a legitimidade das transações.
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